Суд продлил арест фигурантам дела о масштабных хищениях у банка «Открытие. Ниточки таганско-британского правосудия тянутся к «старшим товарищам» из рядов банка «Открытие»? Руслан пинаев

Рассказала швейцарская пресса.

Основанный в 1844 году частный банк Bordier & Cie не только принадлежит к старейшим в Швейцарии, но и до сих пор управляется потомками его создателей. Когда в 2011 году сюда пришли трое новых клиентов-россиян, их приняли гостеприимно. «Господин Джордж Урумов давно планировал открыть счет в банке Bordier, но не нашел для этого времени до его приезда в Швейцарию», — указал банковский менеджер в сопроводительном документе при открытии клиентского счета. Частный женевский банк хорошо встретил и его деловых партнеров, Руслана Пинаева и Сергея Кондратюка из лондонской компании Otkritie Securities LTD (OSL), филиала финансовой корпорации «Открытие».

Благодаря газете Le Matin Dimanche стали известны новые подробности пребывания лондонских трейдеров в Женеве. В марте 2011 года они перевели на счет Bordier & Cie 120 миллионов долларов. За несколько дней часть этой суммы была потрачена, а оставшиеся 109 миллионов клиенты выразили желание снять наличными, в купюрах по 100 долларов. Частный женевский банк не располагает такой суммой наличными, тем более в долларах. Поэтому, выполняя пожелание клиентов, в Bordier & Cie заказали деньги в банке UBS. Но и этот самый крупный швейцарский банк был не в состоянии собрать столько «зеленых» разом, поэтому заказ пришлось разбить на две части. Итак, 21 марта первый долларовый транш, 60 миллионов, был доставлен к кассе.

«Бронированный автомобиль из банка UBS подвез 60 миллионов долларов наличными к женевскому банку Bordier. Из него на тележку выгрузили 600 килограммов стодолларовых банкнот», — рассказывает свежий выпуск Le Matin Dimanche. Затем «снятые» со счета троих россиян деньги, после того, как они поставили под документами три подписи, были поделены на суммы по 20 миллионов долларов и «положены» на счета компаний («подставных», обращает внимание газета) каждого из них. Еще три подписи - и деньги возвращаются в UBS тем же способом, каким они прибыли в Bordier. Так как всего у клиентов в банке было 109 миллионов долларов, два дня спустя аналогичная операция будет проведена с оставшимися 49 миллионами долларов, их разделят поровну по 16,3 миллиона.

«После этого дороги трех русских разошлись, — пишет газета. - Но их счастье долго не продлилось». Восемь месяцев спустя, 21 ноября 2011 года, бывший управляющий директор OSL Сергей Кондратюк был арестован в аэропорту Цюриха по запросу прокуратуры Женевы и два месяца провел под стражей в Швейцарии по подозрению в мошенничестве и легализации денежных средств. Несколько дней спустя в Лондоне был арестован Джордж Урумов: он сегодня выпущен под подписку о невыезде. А разыскиваемый российскими и британскими правоохранительными органами Руслан Пинаев скрывается от следствия.

120 миллионов долларов, побывавших в Женеве, в реальности стали результатом сложной мошеннической схемы, по поводу которой финансовая корпорация «Открытие», а также ее лондонское подразделение Otkritie International Investment Management Otkritie Securities LTD, где работали трое российских трейдеров, направила иск в лондонский суд. Она требует взыскать с Джорджа Урумова 183 миллиона долларов за незаконное присвоение бонусов, направленных его подчиненным, а также несанкционированные сделки с долговыми обязательствами Аргентины. Господин Урумов полностью отвергает все обвинения в свой адрес, в свою очередь он тоже подал на бывшего работодателя в суд по поводу незаконного увольнения.

«Простота, с которой трое мошенников смогли «отмыть» свою добычу, проливает свет на практики маленького частного банка. Остается узнать, что именно в Bordier & Cie знали об их действиях», — пишет газета. Во-первых, в момент поступления денег на счет банк должен был проверить их историю. 120 миллионов были переведены в Bordier & Cie со счета латвийского банка Latvijas Krajbanka. Трансфер был проведен между неизвестной компанией на Багамах и недавно созданной компанией в Панаме. Трейдеры заявили, что продали «свою общую долю» в крупной фармацевтической компании Ural Pharma. И эта операция принесла им 120 миллионов долларов. Они предоставили адреса в России и номера мобильных телефонов в Лондоне. Правда, о продаже акций компании Ural Pharma ничего не известно...

Второй вопрос: когда банк отдал себе отчет, что его клиенты не в ладах с законом? Руководство Bordier & Cie в конечном итоге обратилось в прокуратуру Женевы с заявлением о подозрениях в отмывании денег. Проблема, на которую обращает внимание Le Matin Dimanche, в том, что это заявление появилась несколько месяцев спустя вышеупомянутой трансакции и… через три дня после того, как против Джорджа Урумова был подан иск о мошенничестве. Но именно после него, 7 ноября 2011 года, правоохранительные органы Швейцарии начали следствие, которое прокуратура Женевы сегодня ведет совместно с лондонскими адвокатами «Открытия».

К этому моменту в Bordier & Cie оставалось лишь 12 миллионов долларов «русских трейдеров», остальные были распределены по нескольким компаниям. Часть денег потратили на месте: Руслан Пинаев купил в Женеве, в квартале Конш, виллу за 14,3 миллионов (за что женевский нотариус получил 1,125 миллионов франков комиссии от сделки). В прошлом октябре, почувствовав, что тучи начинают сгущаться, трейдеры купили в женевском ювелирном магазине Chatila драгоценностей более чем на 3 миллиона долларов.

Сегодня прокуратура Женевы заморозила 50 миллионов долларов, а также конфисковала виллу.

Кассовая операция с приездом 600 килограммов наличных, которую в Bordier & Cie подтвердили для швейцарского издания, не несет в себе ничего нелегального. По словам одного из экспертов, который консультировал Le Matin Dimanche, но пожелал остаться неназванным, она всего лишь «крайне необычна» и «очень подозрительна». По его словам, операция с ввозом и вывозом наличных средств в банк имела под собой единственную цель: скрыть связи между трансакциями, которые можно было бы проследить в случае банковского перевода. Операция с наличными оставила после себя лишь 12 бумажных подтверждений с подписями, которые хранятся в банке.

В Bordier & Cie пояснили, что «никакая сумма наличными не покинула банка» и «все законодательные и банковские требования были полностью соблюдены и документированы». Здесь также обратили внимание на то, что трое клиентов лично присутствовали во время трансакции, как это и положено при кассовых операциях. Правда, Джордж Уримов опротестовал этот факт перед Высоким судом Лондона: он утверждал, что в марте 2011 года он подвергся хирургической операции, а потому он не мог находиться в Швейцарии. Сейчас женевский банк вовлечен в расследование в качестве свидетеля, — уточняет Le Matin Dimanche. [...]

["Ведомости", 17.07.2012, "Ferrari для банкира" : Высокий суд Лондона вчера постановил вернуть корпорации «Открытие» недвижимость, денежные средства и другие активы на сумму $28 млн, сообщила ФК. Они принадлежали панамской компании FO Firmly Oceans, Qast International c Британских Виргинских островов и Наталье Демаковой, сестре Сергея Кондратюка, одного из бывших трейдеров «Открытия», которого ФК называет одним из участников схемы хищения у нее средств с помощью операций с долговыми бумагами Аргентины. Среди активов — вилла в Испании, автомобили Bentley Continental и Ferrari, говорит один из участников процесса. Связаться с Кондратюком вчера не удалось, он под стражей в Швейцарии по подозрению в мошенничестве и легализации денежных средств, пишет «Открытие».
Ранее ФК заявляла, что ей удалось вернуть дом в Лондоне и денежные средства на $34 млн. Эти активы принадлежали панамской Dunant International, которая, писало в иске «Открытие», работала в интересах Джорджа Урумова, экс-руководителя ФК по международным операциям с долговыми инструментами. Его «Открытие» называет основным организатором схемы хищения средств у компании.
Сейчас корпорация сумела вернуть около $60 млн, отследить и заморозить удалось еще около $120 млн. Общая сумма претензий «Открытия» к экс-сотрудникам — порядка $160 млн. В ФК довольны прогрессом в рассмотрении дела и уверены, что удастся полностью вернуть похищенные средства, говорит замгендиректора «Открытия» Алексей Карахан. - Врезка К.ру]

Коммерческий суд Лондона установил, что те присвоили принадлежащие корпорации $173 млн, а затем легализовали их через друзей и родственников.

Разбирательство по делу «Открытия» против бывших сотрудников закончилось вчера. Корпорация обвиняла в хищении Джорджа Урумова, возглавлявшего подразделение международных операций с долговыми инструментами, и его сообщников.

Судья Джастис Бернард Эдер пришел к выводу, что Джордж Урумов, Руслан Пинаев, Сергей Кондратюк и Евгений Джемай, также бывший управляющий фондами Threadneedle Asset Management Владимир Герсамия «вступили в сговор с целью неправомерного присвоения денежных средств», говорится в сообщении «Открытия». В соответствии с решением суда компании должен быть возмещен ущерб на сумму свыше $150 млн.

Как стало возможным хищение этих средств? В материалах суда, предоставленных Finparty «Открытием», описываются применявшиеся схемы, а также предыстория.

В начале 2010-го года «Открытие» искало сотрудников для международного подразделения по работе с долговыми инструментами. Руководитель отдела по торговле долговыми инструментами Сергей Кондратюк и один из его подчиненных - трейдер по евробондам Руслан Пинаев порекомендовали руководству нанять Джорджа Урумова. Тот работал старшим трейдером по инструментам с фиксированной доходностью в компании Knight Capital. Кондратюк и Пинаев «провели огромную работу, чтобы склонить руководство к назначению г-на Урумова, подчеркивая его хорошую репутацию, высокие финансовые результаты и отличные связи с клиентами». О том, что Пинаев был другом семьи Урумова, руководство «Открытия» не знало.

В итоге после ряда встреч Урумов получил предложение перейти в компанию. В ходе переговоров он попросил выплатить ему бонусы в размере $25 млн, пообещав разделить их в равных долях с четырьмя членами своей команды из Knight Capital, которые также согласились сменить работодателя. Каждому причиталось по $5 млн – такой, по словам Урумова, была сумма гарантированного годового вознаграждения в Knight Capital у него и у его коллег. В действительности же он зарабатывал $2,5 млн.

Урумов убедил трех членов своей команды (Алессандро Герци, Алису Муяджич и Джамиля Мафти) подписать с «Открытием» договоры, подтвердив получение $5 млн каждым из них. Втайне он договорился с ними о выплате меньших сумм, а именно $2,5 млн, $750 000 и $500 000 соответственно. Четвертый сотрудник, Найпэн Рамайя, отказался подписать договор. Тогда организатор схемы подделал его подпись. Из суммы присвоенных подъемных Урумов заплатил по $6 млн Руслану Пинаеву и Сергею Кондратюку в качестве взятки за содействие в трудоустройстве.

После этого была разработана новая мошенническая схема. Суть сводилась к тому, что на средства «Открытия» по сильно завышенной цене приобретались аргентинские ценные бумаги, привязанные к ВВП. Это стало возможным за счет манипулирования значением курса доллара к аргентинскому песо в торговых системах «Открытия».

Суд рассматривал два случая использования схемы. В первом случае Руслан Пинаев приобрел через своего друга Дэвида МакКанна из лондонской фирмы BGC Partners 100 млн варрантов на ВВП Аргентины. Затем он купил этот пакет для «Открытия» по более высокой цене – за $13 млн, и перепродал дружественной третьей стороне, но уже за $15,5 млн. В результате «на бумаге» прибыль компании составила $2,5 млн. Пинаев при этом подменял тикеты сделок, чтобы скрыть реальную стоимость варрантов, а Джордж Урумов менял цены в электронных системах «Открытия».

Во втором эпизоде использовались те же самые варранты и схема, но на сей раз приобретенный «Открытием» пакет остался у компании. Пинаев вновь задействовал источники на рынке и купил через них 1,65 млрд варрантов на 213 млн аргентинских песо (порядка $63 млн). Затем еще один участник схемы, подчиненный Урумова трейдер Евгений Джемай выкупил этот пакет для «Открытия» уже за $213 млн.

Но нужно было убедить руководство «Открытия» дать добро на использование крупной суммы в сделке с варрантами. Урумов утверждал, что на бумаги имеется покупатель – Threadneedle Asset Management, которая готова их приобрести через шесть месяцев. Тем самым рыночные риски «Открытия» были бы покрыты. Поверить в существование такого договора помог сотрудник Threadneedle Владимир Герсамия.

Кроме того, Урумов ссылался на предыдущие, выгодные для «Открытия» сделки, и говорил, что компания окажет огромную услугу Threadneedle, и это станет началом взаимовыгодного сотрудничества. При этом сделку якобы требовалось провести как можно быстрее, а доходность по ней в годовом пересчете составила бы порядка 14%.

Разница между реальной стоимостью варрантов и ценой, уплаченной «Открытием», поступила на офшорный счет и затем была легализована через серию переводов в офшорные компании и на банковские счета, принадлежавшие ответчикам по иску «Открытия», их родственникам и друзьям, говорится в материалах.

«Открытие» обнаружило мошенничество в августе 2011-го года и на данный момент вернуло более $52 млн через суды и внесудебное урегулирование. «Решение Коммерческого суда Лондона позволит вернуть еще миллионы средств, которые были обнаружены и заморожены по всему миру», – надеются в компании.

Уголовное дело против мошенников, облапошивших один из крупнейших российских частных банков «Открытие», слушается сразу в двух судах: в Таганском районном и Королевском суде Саусварк в Лондоне. Несмотря на один и тот же финал, обвинения в судах представлены разным людям. В России за решеткой оказались Дмитрий Посохов, Дмитрий Пономарев и Виктор Дмитриев. Еще двое - Сергей Кондратюк и Руслан Пинаев - арестованы заочно. В Лондоне судебного вердикта ожидают Георгий Урумов, его жена Юлия Балк, Владимир Герсамиа и Алессандро Герци. Ранее Урумов и К уже проиграли арбитражный суд, который обязал их заплатить «Открытию» около 200 млн долларов.

Согласно предъявленному обвинению, подозреваемые украли у кредитного учреждения 100 млн долларов. И без того беспрецедентная для российского бизнеса история судебного преследования своих бывших сотрудников может стать первым интересным примером «синхронного преследования» разных групп людей за одно и тоже преступление.

Экспрессивный прокурор

«Это дело о трейдерах из нашего Сити», - с такими словами прокурор Салливан обратился к присяжным, которые собрались на слушания по уголовному делу в Королевском суде Саусварк в Лондоне. Он представил им обвинение.

Во вступительной речи перед присяжными Салливан пообещал им рассказать о том, как эти самые трейдеры украли и потратили огромное количество денег. Присяжные вдохновились предстоящим шоу, которое, как ожидается, продлится четыре месяца. Ни один из обвиняемых не признал свою вину. Следовательно, сделок с правосудием пока не ожидается. А это означает, что всем нам предстоит разбираться в этой незамысловатой, но вполне кинематографической афере.

Чудо-трейдеры

История аферы поражает своей потрясающей простотой, наглостью исполнения и относительно быстрым разоблачением. В полном соответствии с названием, но (увы) не статусом «Открытия» - одного из крупнейших частных банков России.

История началась с того, что в поисках специалистов по работе с долговыми инструментами на международном рынке хедхантеры банка «Открытие» в начале 2010-го года «натолкнулись» на старшего трейдера по инструментам с фиксированной доходностью из компании Knight Capital Георгия Урумова (George Urumov). И наняли его на работу. Чем привлек внимание российского банка именно этот трейдер - хоть и крупной, но специализирующейся на высокочастотной алгоритмической торговле организации? Возможно своим профессионализмом.

Но есть и другие сведения, куда более неприятные для банка. По этим данным, «парня из Сити» посоветовали нанять … сами сотрудники «Открытия» - руководитель отдела по торговле долговыми инструментами Сергей Кондратюк и один из его подчиненных – трейдер по евробондам Руслан Пинаев . И этот наем был результатом тщательного лоббирования кандидатуры Георгия Урумова. Под такими именем и фамилией был известен уроженец Владикавказа Георгий Урумов своему приятелю Руслану Пинаеву.

В пользу этой версии говорит и тот факт, что инициатор найма Урумова Руслан Пинаев в настоящее время отбыл в неизвестном направлении. Скорее всего в южном, но вряд ли - кавказском. Примерно в том же направлении проследовал , судя по всему, и начальник (уже бывший) управления торговли долговыми инструментами банка «Открытие» Сергея Кондратюк.

Оба в настоящее время арестованы заочно Таганским судом города Москвы.

Георгий Урумов привел с собой еще четверых сотрудников, и договорился с «Открытием» о выплате подъемных в размере 25 млн долларов США. Величина этого бонуса почему-то не удивила руководство «Открытия», деньги были выплачены и исчезли в офшорном направлении. Трех членов своей команды (Алессандро Герци , Алису Муяджич и Джамиля Мафт и) предприимчивый трейдер уговорил подписать расписки на пресловутые миллионы, выплатив им по факту существенно меньшие суммы - $2,5 млн, $750 000 и $500 000 соответственно. За четвертого члена команды Георгий Урумов, «парень из британского Сити», подпись просто подделал. Из суммы присвоенных подъемных по $6 млн ушло Руслану Пинаеву и Сергею Кондратюку в качестве «отката».

Правда, смущает опять же несуразно огромная сумма «отката». Скорее всего круг участников этой операции был все-таки шире и (что главное) существенно выше. Но до этих высот следствие не поднялось.

На втором этапе Георгий Урумов и его команда решили поиграть в аргентинскую рулетку, приобретая на средства банка варранты на ВВП Аргентины - облигации, выплаты по которым привязаны к темпам экономического роста страны.

Напомним, одной из вероятных целей ВТБ несколько участников рынка называют покупку «ФК Открытие». Основной акционер «Открытия» Вадим Беляев - близкий друг Андрея Костина. В начале года ВТБ получил 9,99% ОАО «Открытие Холдинг», контролирующего группу с активами более 3 трлн рублей и капиталом 200 млрд рублей.

Лондон 2.0

Уголовное дело, которое сейчас рассматривается в Лондоне, существенно облегчит поиск и преследование «убежантов», а также поспособствует поиску средств, которые должны быть взысканы по решению арбитражного суда Лондона.

Ситуацию осложняет тот факт, что никто из обвиняемых не признал своей вины. И скорее всего это означает, что их защитники намерены идти по всем законам адвокатского искусства, указав присяжным на «настоящих виновных». Скорее всего это будут «старшие товарищи» из рядов банка «Открытие». Какой будет стратегия «Открытия», пока неясно, так как дело в суде представляет и отстаивает прокуратура. Но не исключено, что в лондонском суде появятся настоящие сюрпризы. Или просто казусы.

Таганский райсуд Москвы продлил арест троим фигурантам громкого уголовного дела о хищении крупных сумм из банка «Открытие» (ПАО «Ханты-Мансийский банк «Открытие»), стало известно газете «Коммерсант».

Уголовное дело было возбуждено еще в ноябре прошлого года. Основанием стало обращение в полицию представителей «Открытия», выявивших махинации с принадлежащими банку ценными бумагами. Первые фигуранты в деле появились в июне нынешнего года, когда были задержаны и по решению Таганского райсуда Москвы арестованы бывший сотрудник Инвестбанка Дмитрий Посохов, а также бывшие сотрудники российского представительства литовской компании «Финаста» Дмитрий Пономарев и Виктор Дмитриев. Еще двоих, бывшего начальника управления торговли долговыми инструментами банка «Открытие» Сергея Кондратюка и трейдера этого банка Руслана Пинаева, суд по ходатайству полиции арестовал заочно, поскольку они скрываются за границей. Всем им предъявлены обвинения в особо крупном мошенничестве, совершенном организованной группой.

Организаторами группы следствие считает Сергея Кондратюка и Дмитрия Пономарева. По данным УВД по Центральному округу Москвы, предполагаемые преступления совершались в период с 2009 по 2011 год. Всего в деле два эпизода. С мая по декабрь 2010 года, как сказано в материалах дела, фигуранты осуществили 154 «сделки купли-продажи с принадлежащими банку ценными бумагами на внебиржевом рынке через подконтрольные участникам преступной группы организации - Gemini Investment Fund Limited и Ronin Europe Limited, используя инструменты электронной торговли». Обвиняемые скрывали тот факт, что «реальными контрагентами по сделкам являлись вышеуказанные фирмы, а цена, по которой продавались или покупались ценные бумаги, была заведомо заниженной или завышенной участниками преступной группы». В общей сложности в результате манипуляций с ценными бумагами из банка «Открытие» было похищено более 330 млн рублей, считают в полиции. Похищаемые деньги переводились на счета фиктивных фирм Longwood Ltd. и Diva Consulting Ltd. в литовском банке Snoras и латвийском Latvijas Krajbanka соответственно.

Второй эпизод мошенничества связан с торговлей аргентинскими варрантами (ценные госбумаги) на внебиржевом рынке. Чтобы убедить руководство банка «Открытие» в том, что торговля этими бумагами, доходность которых привязана к росту ВВП страны, - дело прибыльное и абсолютно нерискованное, участники преступной группы в феврале 2011 года даже провернули одну сделку за свой счет, купив 100 млн варрантов на 3,66 млн долларов. Затем бумаги были несколько раз перепроданы через подконтрольные участникам группы компании, и «Открытие» получило прибыль в размере 2,45 млн долларов.

Уже через месяц обвиняемые, по версии следствия, убедили руководство банка, что, купив 1,65 млрд варрантов, «Открытие» может получить прибыль в 20 млн долларов. В качестве подтверждения своих слов предполагаемые мошенники даже отправили руководству банка предварительный договор с компанией Threadneedle Management Services Ltd. на покупку варрантов, которые она якобы готова была приобрести через шесть месяцев. Впрочем, документ оказался поддельным.

При этом участники группы, как полагает следствие, ввели руководство банка в заблуждение, представив ему сфальсифицированные документы о том, что аргентинские ценные бумаги номинируются в долларах, а не в песо (курс 1:4). В итоге подконтрольная участникам аферы фирма Gemini Investment Fund Limited приобрела у нескольких иностранных компаний варранты за 63 млн долларов. А в марте 2011 года «Открытие» купило у нее ценные бумаги почти за 214 млн долларов. Таким образом, у банка, по подсчетам следствия, было похищено более 150 млн долларов (4,2 млрд рублей).

Как установило следствие, 120 млн долларов из этих денег подследственные Дмитриев, Пономарев, Кондратюк и их неустановленные соучастники перевели в швейцарский банк Bordier & Cie на счет Руслана Пинаева, а остальные 30 млн разделили между собой.

Известно, что находящиеся под арестом фигуранты дела своей вины не признают.

В финансовой группе «Открытие» газете заявили, что в Великобритании в результате судебных решений и мировых соглашений им уже удалось возместить около 100 млн долларов, еще около 14 млн долларов арестовано. «Мы продолжим судебную работу во всех возможных юрисдикциях, чтобы добиться максимального возврата похищенных средств», - заявили в «Открытии». По словам представителя финансовой группы, в сентябре в Лондоне начинается уголовный процесс над бывшим менеджером зарубежного подразделения ФК «Открытие» Джорджем Урумовым и его сообщниками, участвовавшими в сделках с варрантами. В феврале 2014 года Урумов и 19 его предполагаемых подельников были признаны виновными арбитражем Лондона по делу о мошенничестве с ценными бумагами. По мнению суда, в феврале и марте 2011 года махинации с аргентинскими ценными бумагами удалось провернуть потому, что в торговый терминал вводилось неверное значение курса доллара к аргентинскому песо. В августе 2011 года Урумов был отстранен от работы, а уже осенью того же года «Открытие» подало на него в суд. А 5 октября 2011 года был наложен арест на все счета обвиняемого и связанных с ним лиц. Общий ущерб от деятельности Джорджа Урумова «Открытие» оценивало в 173 млн долларов. Впрочем, в документах по уголовному делу, имеющихся в распоряжении «Коммерсанта», Джордж Урумов не фигурирует.

В начале следующего года аналогичный процесс должен начаться и в Швейцарии, где скрывающийся в Израиле фигурант дела Руслан Пинаев, по данным «Открытия», купил себе особняк за 14 млн франков и два эксклюзивных автомобиля Ferrari.

При этом в финансовой группе признают, что своевременно не смогли разобраться в тонкостях афер, чтобы их быстро пресечь. «Злоумышленники тщательно маскировали свои действия: все сделки совершались в рамках внутридневных цен, от прибыли компании «отщипывались» очень небольшие доли - менее процента. Обнаружить это было невозможно без углубленного анализа каждой трансакции - на тот момент систем, позволяющих сделать это, не было, - говорят в «Открытии». - Зато теперь у нас, пожалуй, лучшая на рынке инфраструктура, позволяющая анализировать заключаемые сделки и выявлять так называемые аномальные операции в режиме онлайн».

Основанный в 1844 году частный банк Bordier & Cie не только принадлежит к старейшим в Швейцарии, но и до сих пор управляется потомками его создателей. Когда в 2011 году сюда пришли трое новых клиентов-россиян, их приняли гостеприимно. «Господин Джордж Урумов давно планировал открыть счет в банке Bordier, но не нашел для этого времени до его приезда в Швейцарию», - указал банковский менеджер в сопроводительном документе при открытии клиентского счета. Частный женевский банк хорошо встретил и его деловых партнеров, Руслана Пинаева и Сергея Кондратюка из лондонской компании Otkritie Securities LTD (OSL), филиала финансовой корпорации «Открытие».

Благодаря газете Le Matin Dimanche стали известны новые подробности пребывания лондонских трейдеров в Женеве. В марте 2011 года они перевели на счет Bordier & Cie 120 миллионов долларов. За несколько дней часть этой суммы была потрачена, а оставшиеся 109 миллионов клиенты выразили желание снять наличными, в купюрах по 100 долларов. Частный женевский банк не располагает такой суммой наличными, тем более в долларах. Поэтому, выполняя пожелание клиентов, в Bordier & Cie заказали деньги в банке UBS. Но и этот самый крупный швейцарский банк был не в состоянии собрать столько «зеленых» разом, поэтому заказ пришлось разбить на две части. Итак, 21 марта первый долларовый транш, 60 миллионов, был доставлен к кассе.

«Бронированный автомобиль из банка UBS подвез 60 миллионов долларов наличными к женевскому банку Bordier. Из него на тележку выгрузили 600 килограммов стодолларовых банкнот», - рассказывает свежий выпуск Le Matin Dimanche. Затем «снятые» со счета троих россиян деньги, после того, как они поставили под документами три подписи, были поделены на суммы по 20 миллионов долларов и «положены» на счета компаний («подставных», обращает внимание газета) каждого из них. Еще три подписи - и деньги возвращаются в UBS тем же способом, каким они прибыли в Bordier. Так как всего у клиентов в банке было 109 миллионов долларов, два дня спустя аналогичная операция будет проведена с оставшимися 49 миллионами долларов, их разделят поровну по 16,3 миллиона.

«После этого дороги трех русских разошлись, - пишет газета. - Но их счастье долго не продлилось». Восемь месяцев спустя, 21 ноября 2011 года, бывший управляющий директор OSL Сергей Кондратюк был арестован в аэропорту Цюриха по запросу прокуратуры Женевы и два месяца провел под стражей в Швейцарии по подозрению в мошенничестве и легализации денежных средств. Несколько дней спустя в Лондоне был арестован Джордж Урумов: он сегодня выпущен под подписку о невыезде. А разыскиваемый российскими и британскими правоохранительными органами Руслан Пинаев скрывается от следствия.

120 миллионов долларов, побывавших в Женеве, в реальности стали результатом сложной мошеннической схемы , по поводу которой финансовая корпорация «Открытие», а также ее лондонское подразделение Otkritie International Investment Management Otkritie Securities LTD, где работали трое российских трейдеров, направила иск в лондонский суд. Она требует взыскать с Джорджа Урумова 183 миллиона долларов за незаконное присвоение бонусов, направленных его подчиненным, а также несанкционированные сделки с долговыми обязательствами Аргентины. Господин Урумов полностью отвергает все обвинения в свой адрес, в свою очередь он тоже подал на бывшего работодателя в суд по поводу незаконного увольнения.

«Простота, с которой трое мошенников смогли «отмыть» свою добычу, проливает свет на практики маленького частного банка. Остается узнать, что именно в Bordier & Cie знали об их действиях», - пишет газета. Во-первых, в момент поступления денег на счет банк должен был проверить их историю. 120 миллионов были переведены в Bordier & Cie со счета латвийского банка Latvijas Krajbanka. Трансфер был проведен между неизвестной компанией на Багамах и недавно созданной компанией в Панаме. Трейдеры заявили, что продали «свою общую долю» в крупной фармацевтической компании Ural Pharma. И эта операция принесла им 120 миллионов долларов. Они предоставили адреса в России и номера мобильных телефонов в Лондоне. Правда, о продаже акций компании Ural Pharma ничего не известно...

Второй вопрос: когда банк отдал себе отчет, что его клиенты не в ладах с законом? Руководство Bordier & Cie в конечном итоге обратилось в прокуратуру Женевы с заявлением о подозрениях в отмывании денег. Проблема, на которую обращает внимание Le Matin Dimanche, в том, что это заявление появилась несколько месяцев спустя вышеупомянутой трансакции и… через три дня после того, как против Джорджа Урумова был подан иск о мошенничестве. Но именно после него, 7 ноября 2011 года, правоохранительные органы Швейцарии начали следствие, которое прокуратура Женевы сегодня ведет совместно с лондонскими адвокатами «Открытия».

К этому моменту в Bordier & Cie оставалось лишь 12 миллионов долларов «русских трейдеров», остальные были распределены по нескольким компаниям. Часть денег потратили на месте: Руслан Пинаев купил в Женеве, в квартале Конш, виллу за 14,3 миллионов (за что женевский нотариус получил 1,125 миллионов франков комиссии от сделки). В прошлом октябре, почувствовав, что тучи начинают сгущаться, трейдеры купили в женевском ювелирном магазине Chatila драгоценностей более чем на 3 миллиона долларов.

Сегодня прокуратура Женевы заморозила 50 миллионов долларов, а также конфисковала виллу.

Кассовая операция с приездом 600 килограммов наличных, которую в Bordier & Cie подтвердили для швейцарского издания, не несет в себе ничего нелегального. По словам одного из экспертов, который консультировал Le Matin Dimanche, но пожелал остаться неназванным, она всего лишь «крайне необычна» и «очень подозрительна». По его словам, операция с ввозом и вывозом наличных средств в банк имела под собой единственную цель: скрыть связи между трансакциями, которые можно было бы проследить в случае банковского перевода. Операция с наличными оставила после себя лишь 12 бумажных подтверждений с подписями, которые хранятся в банке.

В Bordier & Cie пояснили, что «никакая сумма наличными не покинула банка» и «все законодательные и банковские требования были полностью соблюдены и документированы». Здесь также обратили внимание на то, что трое клиентов лично присутствовали во время трансакции, как это и положено при кассовых операциях. Правда, Джордж Уримов опротестовал этот факт перед Высоким судом Лондона: он утверждал, что в марте 2011 года он подвергся хирургической операции, а потому он не мог находиться в Швейцарии. Сейчас женевский банк вовлечен в расследование в качестве свидетеля, - уточняет Le Matin Dimanche. [...]

["Ведомости", 17.07.2012, "Ferrari для банкира" : Высокий суд Лондона вчера постановил вернуть корпорации «Открытие» недвижимость, денежные средства и другие активы на сумму $28 млн, сообщила ФК. Они принадлежали панамской компании FO Firmly Oceans, Qast International c Британских Виргинских островов и Наталье Демаковой, сестре Сергея Кондратюка, одного из бывших трейдеров «Открытия», которого ФК называет одним из участников схемы хищения у нее средств с помощью операций с долговыми бумагами Аргентины. Среди активов — вилла в Испании, автомобили Bentley Continental и Ferrari, говорит один из участников процесса. Связаться с Кондратюком вчера не удалось, он под стражей в Швейцарии по подозрению в мошенничестве и легализации денежных средств, пишет «Открытие».
Ранее ФК заявляла, что ей удалось вернуть дом в Лондоне и денежные средства на $34 млн. Эти активы принадлежали панамской Dunant International, которая, писало в иске «Открытие», работала в интересах Джорджа Урумова, экс-руководителя ФК по международным операциям с долговыми инструментами. Его «Открытие» называет основным организатором схемы хищения средств у компании.
Сейчас корпорация сумела вернуть около $60 млн, отследить и заморозить удалось еще около $120 млн. Общая сумма претензий «Открытия» к экс-сотрудникам — порядка $160 млн. В ФК довольны прогрессом в рассмотрении дела и уверены, что удастся полностью вернуть похищенные средства, говорит замгендиректора «Открытия» Алексей Карахан. — Врезка К.ру]